小额贷款公司设立、变更审批（初审）

法定代表人、董事长或执行董事、总经理等主要负责人变更

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基本信息BASIC INFORMATION

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受理条件CONDITIONS OF ACCEPTANCE

申请材料齐全，符合法定形式，具体见申请材料目录。

申请材料 APPLICATION MATERIALS

填报须知

1、申请资料按本办事指南中申请材料目录载明的顺序排列； 2、由申请人编写的文件按A4规格纸张打印，政府及其他机构出具的文件按原件尺寸提供； 3、申报资料的复印件应当清晰。

形式标准

申请材料按顺序装订成册，并提供材料扫描件光盘。

申请材料目录

材料名称
来源渠道
来源渠道说明
材料类型
纸质材料份数
材料形式
材料必要性
备注
变更法定代表人、董事长或执行董事、总经理等主要负责人
示例样表
原件 1 纸质或电子 必要 查看详情
小额贷款公司营业执照 复印件 1 纸质或电子 必要 查看详情
小额贷款公司章程 复印件 1 纸质或电子 必要
股东会议/董事会决议 原件 1 纸质或电子 必要 查看详情
拟任人员身份证明 公安部门、民政部门 原件和复印件 1 纸质或电子 必要 查看详情
拟任人员简历 原件 1 纸质或电子 必要 查看详情
拟任人员学历证明及资质证书 复印件 1 纸质或电子 必要 查看详情
承诺书 原件 1 纸质或电子 必要 查看详情
拟任人员及配偶无犯罪记录证明
示例样表 空白表格
公安部门、民政部门 原件 1 纸质或电子 必要 查看详情
综合鉴定 原件和复印件 1 纸质或电子 必要 查看详情
拟任人员及配偶征信报告 人民银行征信中心 原件和复印件 1 纸质或电子 必要 查看详情

申请文书名称

XX小贷公司变更法定代表人申请书

办理流程HANDLING PROCEDURES

申请与受理
办理步骤 办理时限（工作日） 办理人员 审查标准
收件 0 收件人员 申请材料齐全，形式符合要求
受理 0 受理人员 申请材料齐全，符合法定形式，具体见申请材料目录。
审查与决定
办理步骤 办理时限（工作日） 办理人员 审查标准
审查 当场办结 审查人员 （一）新办的主要审批条件1．新办法人机构的主要审批条件（1）小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。（2）小额贷款公司主要发起人为企业法人，注册地且住所在试点区（县），管理规范、信用良好、实力雄厚，净资产不低于5000万元、资产负债率不高于70%、连续三年赢利且利润总额在1500万元以上（在崇明县，小额贷款公司主要发起人的要求可适当降低）。其他股东原则上为所在试点区（县）的投资人。（3）新设小额贷款公司原则上注册资本不低于2亿元人民币。（4）小额贷款公司应具有合理的股权结构。主要发起人一般不超过两个，单个主要发起人及其关联方合并持股不超过70%，无关联关系的发起人不少于三个。主要发起人股权三年内不得转让、质押，其他股东一年内不得转让、质押。（5）申请成为小额贷款公司的高管人员，应具备与其履行职责相适应的金融知识和从业经验。2.新办在沪分支机构的主要审批条件小额贷款公司经营规范、运行良好、资本雄厚、服务“三农”和小企业成效显著、确有业务发展需要。3.筹建验收的主要审批条件（1）主要文件齐备公司已取得市金融办批准筹建文件。（2）注册资本到位会计师事务所出具小额贷款公司验资报告，发起人及其出资金额、出资比例以及注册资本与有关批文一致。发起人以货币资金一次认缴完毕，资金来源真实合法，不得以借贷资金或他人委托资金入股。（3）工作人员及工作岗位明晰小额贷款公司组织结构满足业务需要，岗位设置保证前后台分离，确保贷款审查、发放、贷后管理三个岗位分离，会计、出纳岗位分离，重要文件、档案明确专人管理，各工作岗位职责明确，工作人员聘用到位并与相关工作岗位对应，从业人员持有市金融办颁发的培训结业证。总经理及以下工作人员全部专职，不得兼职。董事、监事到位，公司治理结构完善。（4）营业场所合格营业场所所有权或使用权证明文件，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明应俱全。营业场所外醒目悬挂明确的公司名称，公司座落于合适的地点。营业场所内，醒目地张贴经营范围，突出“发放贷款及相关的咨询活动”字样；悬挂人民币贷款基准利率表；内部重要部门（财务室、档案室等）与其他部门以及功能区（客户洽谈区等）实现充分隔离；具有足够的安全设施存放公司重要的原始文件以及重要凭证。（5）规章制度完备公司章程经创立大会通过并报工商备案。制定业务流程，制定各项业务文件（包括贷款合同、咨询合同等），建立贷款管理、风险管理、资产分类等业务管理制度，及财务管理制度、信息披露制度等各项制度，各项制度合理、完备，并具有可操作性。刻制公司公章、各类业务用章和个人私章，并按规定备案。资金收付和转账业务已由确定商业银行办理，开立银行账户。各发起人风险承诺等到位。包括资金来源合法，文件、证件及有关证件真实、准确、完整，承诺承担应负的法律责任和经济责任，不从事非法集资活动等非法活动。
决定 当场办结 部门负责人 （一）新办的主要审批条件1．新办法人机构的主要审批条件（1）小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。（2）小额贷款公司主要发起人为企业法人，注册地且住所在试点区（县），管理规范、信用良好、实力雄厚，净资产不低于5000万元、资产负债率不高于70%、连续三年赢利且利润总额在1500万元以上（在崇明县，小额贷款公司主要发起人的要求可适当降低）。其他股东原则上为所在试点区（县）的投资人。（3）新设小额贷款公司原则上注册资本不低于2亿元人民币。（4）小额贷款公司应具有合理的股权结构。主要发起人一般不超过两个，单个主要发起人及其关联方合并持股不超过70%，无关联关系的发起人不少于三个。主要发起人股权三年内不得转让、质押，其他股东一年内不得转让、质押。（5）申请成为小额贷款公司的高管人员，应具备与其履行职责相适应的金融知识和从业经验。2.新办在沪分支机构的主要审批条件小额贷款公司经营规范、运行良好、资本雄厚、服务“三农”和小企业成效显著、确有业务发展需要。3.筹建验收的主要审批条件（1）主要文件齐备公司已取得市金融办批准筹建文件。（2）注册资本到位会计师事务所出具小额贷款公司验资报告，发起人及其出资金额、出资比例以及注册资本与有关批文一致。发起人以货币资金一次认缴完毕，资金来源真实合法，不得以借贷资金或他人委托资金入股。（3）工作人员及工作岗位明晰小额贷款公司组织结构满足业务需要，岗位设置保证前后台分离，确保贷款审查、发放、贷后管理三个岗位分离，会计、出纳岗位分离，重要文件、档案明确专人管理，各工作岗位职责明确，工作人员聘用到位并与相关工作岗位对应，从业人员持有市金融办颁发的培训结业证。总经理及以下工作人员全部专职，不得兼职。董事、监事到位，公司治理结构完善。（4）营业场所合格营业场所所有权或使用权证明文件，公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明应俱全。营业场所外醒目悬挂明确的公司名称，公司座落于合适的地点。营业场所内，醒目地张贴经营范围，突出“发放贷款及相关的咨询活动”字样；悬挂人民币贷款基准利率表；内部重要部门（财务室、档案室等）与其他部门以及功能区（客户洽谈区等）实现充分隔离；具有足够的安全设施存放公司重要的原始文件以及重要凭证。（5）规章制度完备公司章程经创立大会通过并报工商备案。制定业务流程，制定各项业务文件（包括贷款合同、咨询合同等），建立贷款管理、风险管理、资产分类等业务管理制度，及财务管理制度、信息披露制度等各项制度，各项制度合理、完备，并具有可操作性。刻制公司公章、各类业务用章和个人私章，并按规定备案。资金收付和转账业务已由确定商业银行办理，开立银行账户。各发起人风险承诺等到位。包括资金来源合法，文件、证件及有关证件真实、准确、完整，承诺承担应负的法律责任和经济责任，不从事非法集资活动等非法活动。
颁证与送达
办理步骤 办理时限（工作日） 办理人员 结果名称 送达方式
颁证与送达 3 发证人员 关于同意XXXXX小额贷款XX公司 XXXXXXXX的批复 直接送达
查看流程图

特别程序

不含有特别程序

办理地点/时间HANDLING PLACE/TIME

办理地点

上海市静安区天目西路街道秣陵路38号静安区政务服务中心三楼C18-C20号窗口

办理时间

星期一至星期五，上午08:30至11:30，下午13:30至17:00（法定节假日除外。大厅取号时间：上午8:15-11:15，下午13:15-16:30）

常见问题FAQ

常见问题

本事项审批权限如何划分？

企业向区金融办递交相关申请，由区金融办预审后，报市地方金融监管局审批。

常见错误示例

常见错误：变更法定代表人时提交的材料中经常出现只提交无犯罪记录证明，而不提供个人信用报告。
正确做法：既需提供无犯罪记录证明，又需提供个人信用报告。

设立依据BASIS OF ESTABLISHMENT审批证件审批收费权利义务

（一）《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）
第二条 小额贷款公司的设立
规定：申请设立小额贷款公司，应向省级政府主管部门提出正式申请，经批准后，到当地工商行政管理部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。
第五条 小额贷款公司的监督管理
规定：凡是省级政府能明确一个主管部门（金融办或相关机构）负责对小额贷款公司的监督管理，并愿意承担小额贷款公司风险处置责任的，方可在本省（区、市）的县域范围内开展组建小额贷款公司试点。
（二）《上海市小额贷款公司监督管理办法》（沪金规〔2021〕4号）
第十五条 小额贷款公司的下列事项，应当参照设立条件、程序申请变更：（四）变更法定代表人、董事长或执行董事、总经理等主要负责人；

审批证件APPROVED DOCUMENTS

审批结果名称 送达方式 送达期限 审批结果类型 审批结果样本
关于同意XXXXX小额贷款XX公司 XXXXXXXX的批复 直接送达 作出决定之日起3个工作日 批文 点击下载

审批收费CHARGES

是否收费：否

权利义务RIGHTS AND OBLIGATIONS

申请人依法享有以下权利：

1.申请人有权要求公示本行政审批的事项、依据、程序、期限以及需要提交的全部材料目录和行政审批格式文书等。
2.申请人提出的行政审批申请符合法定条件、标准的，有权依法取得行政审批的平等权利。
3. 依法享有知情权、陈述权、申辩权，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。
4. 行政审批中，经办人员存在违法违纪情况的，申请人有权拒绝并依法提出申诉或举报。
5. 申请人认为审批部门实施行政审批侵犯申请人合法权益，有权向有关部门提出申诉，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

申请人依法履行以下义务：

1.申请人应当按照该行政审批事项的法定条件和申请文本的规范性要求，如实提交全部申请材料和反映真实情况，并对其申请材料实质内容的真实性负责。
2.审批部门依法对申请人申请的行政审批事项进行审查时，申请人应当如实陈述和提供有关情况和材料。
3.审批部门对申请人依法进行监督检查时，申请人应当支持和配合，如实提供有关材料。

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